Digitale Tools
Digitale Tools für Versicherung und Rente
Berechnungs- und Berichtstechnologie für den Versicherungs- und Rentensektor, um die Einhaltung von Vorschriften und Berichtsanforderungen zu automatisieren und den Benutzern volle Kontrolle, Vorgehensweise und Transparenz zu bieten.
Das Kernelement von Actuo besteht aus unserem spezialisierten Team von Branchenexperten. Wir verfügen jedoch auch über eine einzigartige Software-Suite für den Versicherungs- und Rentensektor, die unser Team bei der Betreuung unserer Kunden unterstützt. Die digitalen Tools wurden entwickelt, um den internationalen Rechnungslegungsstandards gerecht zu werden und den Geschäftsentwicklungsprozess zu unterstützen.
Solvency II
Unsere Solvency II-Standardlösung kann für eine oder mehrere der Solvabilität-II-Säulen implementiert werden. Da der automatische Datenfluss zwischen den Säulen eine Schlüsselfunktion ist, entscheiden sich unsere Kunden am häufigsten dafür, die Lösung für alle 3 Säulen zu nutzen.
Mit unserem Team erhalten Sie professionelle Solvency II-, Beratungs- und IT-Unterstützung, von der Basisunterstützung bis zum vollständigen Outsourcing von Geschäftsprozessen. Die Installation kann vom Kunden vor Ort oder in der Cloud gehostet werden.
Die Plattform bietet Ihnen
- Eine vollständig Solvency II-konforme Plattform mit Nachvollziehbarkeit und Rückverfolgbarkeit
- Historische Formeln und Datenspeicherung, einschließlich Wiederherstellungsfunktion
- Flexibles Datenformat, einschließlich Hochladen von Tabellenkalkulationen und Datenbankintegrationen
- Automatisierungsskripte zur Durchführung manueller Schritte
- Anpassbares Dashboard und Workflows
- Umfassende Datenbeschaffungsrichtlinien und Modellbeschreibungen
- Keine Kontrolllücken und vollständige Datenabfolge von Säule I bis Säule III und XBRL
IFRS 17
Mit unserem digitalen Tool für die IFRS17-Berichterstattung kann Ihre IFRS17-Implementierung auf effektive, schlanke und iterative Weise entwickelt werden, wodurch das Risiko von Investitionen in unnötige Systeme und Entwicklungen minimiert wird. Das Ziel ist es, alles so einfach wie möglich zu halten und keine unnötige Komplexität hinzuzufügen.
Mit unserem fundierten Wissen und unserer Erfahrung mit der Solvency II-Implementierung und der Entwicklung einer End-to-End-Lösung dafür bieten wir nun dieselben Vorteile, Grundsätze und technologischen Grundlagen für Ihre IFRS 17-Implementierung.
Wir empfehlen einen Ansatz, bei dem Daten, Berechnungen und Berichte in einer integrierten, kontrollierten und geprüften Umgebung erstellt werden, um einen agilen und durchgängigen IFRS-17-Prozess zu ermöglichen.
Integration & Kontrolle
Der Integrationsprozess konzentriert sich auf die Verbindung aktueller Kundenlösungen, wie z. B. ein stochastisches Berechnungstool, DWH, Hauptbuchsystem usw., und die Implementierung eines IFRS 17 Data Mart, der Daten zwischen Back-End-Systemen, Berechnungstools und Berichtslösungen sammelt und verteilt.
Der Schlüssel liegt darin, die kundenspezifischen Parameter und Berechnungsregeln in einer kontrollierten Umgebung einzurichten, so dass die Nutzer und Stakeholder des Berichtswesens die Maßnahmen und Daten, auf denen ihre Ergebnisse beruhen, leicht verstehen können.
IORP II
Unsere IORP II-Lösung ist ein EIOPA-konformes Reporting-Tool mit klarer Nachvollziehbarkeit und XBRL-Validierungen. Die Lösung wird kontinuierlich von Actuo gewartet, das EIOPA überwacht und aufsichtsrechtlich konforme Upgrades der Lösung bereitstellt, um sicherzustellen, dass die Kunden die Vorschriften einhalten.
Die Plattform unterstützt über 100 Unternehmen in 13 verschiedenen EU-Ländern.
Sie können neue Berichte oder Berechnungen/Formeln für jeden Zweck erstellen; die Lösung ist nicht auf das IORP-II-Berichtswesen beschränkt. Für jeden Standardbericht, der intern oder extern verwendet wird, kann der Bericht zum monatlichen/quartalsweisen/jährlichen Berichtsprozess hinzugefügt werden.
Vorteile
- Vierteljährliche und jährliche EIOPA QRTs
- EZB-Ergänzungen
- Validierungen und XBRL
- Zusammenfassende Berichte über Vermögenswerte
- Datenhistorie und historische Deltas
- Re-Reporting-Funktionalitäten
Erstellt und pflegt die folgenden Berichte
- QRT vierteljährlich und jährlich
- QRT- Einzelunternehmen & Gruppe
- ECB-Berichte
- Nationale spezifische Vorlagen
- Kundenspezifische Vorlagen
Stresstest und Szenarioanalyse
Unser Szenario-Analyse-Tool gibt Ihnen die Möglichkeit, negative Auswirkungen auf Ihre SCR, MCR und anrechenbaren Eigenmittel zu analysieren.
Unser Angebot umfasst Szenarioanalysen (mit einem oder mehreren Szenarien), umgekehrte Stresstests, Prognosen (mit einem oder mehreren Szenarien) und spezialisierte Berater.
Darüber hinaus bietet unser Szenario-Analyse-Tool die folgenden zusätzlichen Funktionen und Vorteile:
- +50 Standardszenarien
- Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
- Geringeres Risiko von Abweichungen bei Solvenz Berechnungen
- Möglichkeit, eigene Szenarien zu erstellen.
Umgekehrte Stresstests
Durch die Definition des Ziels, z. B. der SII-Quote, die Festlegung des Zielbereichs, z. B. 100 % und 150 %, sowie der Ober- und Untergrenzen können Sie die integrierte Zielsuchfunktion verwenden, um die Empfindlichkeit des Unternehmens gegenüber Marktveränderungen, Veränderungen in der Geschäftsentwicklung, Änderungen bei den Forderungen usw. zu testen. Sie haben Zugriff auf dieselbe Reihe von vordefinierten Szenarien, die auch für andere Szenarioanalysen verwendet werden.
- Sensitivitätsanalyse für Ihr Anlagenportfolio
- GWP-Erhöhung
- Änderungen bei den eingetretenen Schäden
- Rückversicherung Ausfall der Gegenpartei
- Empfindlichkeit gegenüber zusätzlichen Stürmen, Überschwemmungen oder anderen CAT-Risiken
Vordefinierte Szenarien
Das SII Engine Scenario Analyse Tool gibt Ihnen Zugang zu einer Reihe von vordefinierten Szenarien:
- Vermögenswerte (Schocks bei Anleihen, Aktien usw. und/oder Ratings, Ländern, Währungen, Großschäden usw.)
- Prämien (Erhöhung/Verringerung der NL-Prämien, Hinzufügen einer neuen LoB usw.)
- Rückstellungen (Änderungen der Schaden- und/oder Prämienrückstellungen, Hinzufügen einer neuen LoB usw.)
- CAT-Risiko (Natural CAT und Man-made CAT)
- Rating der Rückversicherungskontrahenten
- EIOPA-Modellparameter (Schocks, Korrelationen, etc.)
- Änderungen der Renditekurve
BRDX & Schadenmanagement
Diese Lösung ist für die Verwaltung und Verarbeitung von Bordereaux- und Schadendaten durch Validierung und Konsolidierung vorgesehen, um die Qualität und Kontrolle Ihres Risiko- und Schadenmanagements zu verbessern. Die Lösung kann für 2 Fälle verwendet werden:
- Versicherungsgesellschaften/Konsortien von Versicherungsgesellschaften, die im Namen einer Captive-Rückversicherungsgesellschaft auftreten.
- Agenten oder Versicherungsnehmer, die Versicherungsverträge im Namen der Versicherungsgesellschaft/des Risikoträgers abschließen.
Die Aggregations-Engine kann eine große Menge unterschiedlicher Daten, die aus verschiedenen internen/externen Quellen stammen, validieren, konsolidieren und Master Bordereaux und Vorlagen/Berichte in einer automatisierten und kontrollierten Umgebung erstellen.
Für die Verwaltung von BRDX- und Schadendaten bietet die Lösung eine Steigerung der Qualität, Kontrolle, Geschwindigkeit und Präzision Ihres Schadenmanagements und -abschlusses.
Wir bieten auch die Einrichtung eines maßgeschneiderten BRDX-Portals im Namen der Kunden an, in das die Fronting Companies und/oder Agenten/Deckungsnehmer ihre Schadeninformationen und Bordereaux hochladen und validieren, akzeptieren und/oder ablehnen lassen können (z. B. auf der Grundlage gemeinsam vereinbarter Regeln aus dem Delegated Authority Agreement).
Das Portal kann eine schnelle und transparente Kommunikation und Datenverwaltung zwischen den Parteien sicherstellen und einen kontrollierten Datenprozess beim Empfang/bei der Lieferung großer Datenvorlagen schaffen.